信用中国江苏无锡

　　案例一：浪漫陷阱

　　小李是一家花店的老板。一天，他接到一个客户的电话，客户订购了一束价值5000元的现金花束。客户支付了定金，并在第二天支付尾款后取货。几天后，银行通知小李，这笔交易涉嫌非法活动，资金被冻结。

　　解析:诈骗分子通过虚假的线上订单，订购高价值的物品如现金花束、现金蛋糕等。他们会利用非法手段获取受害者的资金，并将其转入商家的账户。接着，他们会派人到店里取走这些高价值物品，最终让商家承担所有风险。

　　案例二：免费购物

　　对方声称只需购小刘在网上看到一则招聘信息，她入职后，诈骗购买指定商品即可获得高额佣金。分子将涉诈资金转入她的账户，并要求她取现购买商品，然后交给指定人员。几次交易后，小刘发现自己的银行账户被冻结，原因是涉及非法资金流动。

　　解析:诈骗分子利用高薪诱惑，通过让受害者的账户充当“洗钱”的中介，转移非法资金。受害者因不明真相而卷入违法行为，面临法律和经济上的双重损失。

　　案例三：补贴陷阱

　　诈骗分子冒充补贴发放机构，以需要刷流水包装账户才能发放补贴为由，要求申请人出借或邮寄银行账户和密码，甚至帮助刷脸辅助验证来转移非法资金。

　　解析:诈骗分子冒充官方机构，以发放补贴为由，诱骗受害者提供银行账户信息和验证手段，从而窃取资金。受害者因信任官方背景而放松警惕，导致财产损失。

　　案例四：电话客服

　　小王通过网上招聘平台找到一份话务员的兼职工作。对方提供了一份详细的剧本，要求他按照剧本拨打电话，并引导对方提供个人信息。几次之后，小王察觉到异常，并了解到自己被用来帮助诈骗分子收集信息和引导受害者，成了不知情的“工具人”。

　　解析:诈骗分子通过招聘话务员，让其按照指定话术拨打电话，获取受害者的个人信息或资金。受害者在不知情的情况下，成为帮助诈骗分子行骗的“工具人”。