信用中国江苏无锡

　　近期，江苏省辖内部分银行机构发现，不法分子伪造中国人民银行南京分行文件，并冒充银行客服以开展年检的名义，诱骗企业财务人员信任后实施诈骗。

风险事件情况

　　不法分子伪造中国人民银行南京分行发文《关于对公账户年检履行通知》

　　同时冒充“银行年检员”（骗子A），以“公司账户年审”为由添加财务人员QQ，并发送“法人授权委托书”，财务人员被拉入一QQ群，群里有“老板、经理”（骗子B）等人，“老板”在群里叮嘱财务跟进银行账户年检事宜，取得财务人员信任。进而“老板”以“项目款、合同保证金、资金拆借”等理由要求财务立即转账至指定的银行账户，财务人员在未加辨别的情况下进行转账，导致资金损失。

案情解析

　　1、首先，骗子先通过不法途径获取了该企业人员信息。

　　2、然后，冒充银行办事员设法诱骗企业人员添加微信，敦促办理对公账户年审，企图进行诈骗活动。

　　3、该诈骗方式，客户一旦添加微信好友，建立信任后，容易对客户造成财产损失，并对银行造成声誉风险。

风险提示及应对措施

　　1、若接到涉及银行账户年检问题等问题的微信、QQ、电话或短信，不要轻信，应及时与开户行或银行官方客服电话96008取得联系，进行核实确认。

　　2、企业应严格执行相关财务管理制度要求，对QQ（群）微信（群）要求的转账汇款，必须经过企业老板当面或电话核实确认。

　　3、一旦发现被骗，一定要保留好证据，立即报警。